Multi Portfolio Strategie

Was ist ein Portfolio?

Eine Mischung verschiedener Anlage Konzepte, die dazu geieignet ist einen Diversifikationseffekt (Streuungseffekt) zu erzielen, um das Risiko der Anlage zu optimieren.

Professionelle Anleger kontrollieren immer das Risiko/ Rendite Verhältnis. Die Mehrheit der Privatanleger

hingegen konzentriert sich meist nur auf Rendite.

Ein Portfolio kann aus bis zu 20 Fonds ETFs bestehen und hat eine gewichtete Portfoliostruktur.

Diese Gewichtung ändert sich im laufe eines Jahres duch verschiedene Entwicklungen der Anlageinstrumente. Daher ist ein automatisches Rebalancing notwendig, um die Portfoliostruktrur aufrecht zu erhalten.

Was ist eine Multi Portfolio Strategie?

Durch Trennung von Sparplan und Einmal Investment erreicht man eine bessere Ausnutzung des Cost Average Effekts. Dieser sorgt dafür das in fallenden Märkten mehr Anteile gekauft werden und in steigenden Märkten weniger. Ein günstiger Preis führt zu mehr Anteils Käufen und ein hoher dazu, daß weniger Anteile gekauft werden. Wie im richtigen Leben.

Außerdem wird die Einmalanlage in zwei verschiedene Portfolios aufgeteilt; ein konservatives und eines mit einr höheren Risiko/Rendite Zielorientierung. So kann  bei einer Marktkorrektur und einem unvorhergesehenem Geldbedarf eine Entnahme bevorzugt aus dem Konservativen Depot getätigt werden, um weniger Verluste zu realisieren.

Die Multi Portfolio Stratie kann durch DREI getrennte Portfolios ganz an kundenindividuellen Risiko/Rendite Neigungen angepasst werden. Die meisten Kunden verteilen das Einmal Invetment je nach Sicherheitsneigung in die Portfolios:

                       ärzteinvest_KONSERVATIV und ärzteinvest_KONTROLLE

Beim monatliche Investitionsplan (vollkommen flexibel, jederzeit änderbar) ist eher eine schwankende Anlage gewünscht, die hohe Rendite Chancen bietet:

ärzteinvest_RENDITE

Das besondere ist, daß der Kunde bei Umschichtungen niemals Kosten für  Ausgabeaufschläge von bis zu  6% tragen muss. Somit kann er die Gelder bei 100% Rabatt bei Umschichtungen hin und her schichten  ohne an Kosten denken zu müssen. Dies erleichtert die Umschichtungen.

Ein automatisches Rebalancing sorgt für die Wiederherstellung der Portfoliostruktur. Denn durch unterschiedliche Wertentwicklung der Fonds verschiebt sich die ursprüngliche Gewichtung der Fonds (Portfoliostruktur). Auch hier ist ein 100% Rabatt auf die Ausgabeaufschläge gegeben!

Das Handling wird durch das  Portfolio stark vereinfacht. Hat man im Gegensatz dazu nur ein paar Fonds, muss mann immer angeben in welchen Fonds man jeweils wieviel investieren oder umgekehrt verkaufen will. Beim Portfolio hingegen ist das ganz einfach ! Man legt den Betrag fest (Kaufen oder verkaufen) und wählt zum beispiel das Portfolio ärzteinvest_KONTROLLE. Die Aufteilung in die einzelnen Fonds erfolgt jetzt vollautomatisch !